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文章最後更新時間 2020年 4月 13日

2019 年 12 月，在中國發現新型冠狀病毒的蹤跡。

這時少部分的投資者已經發現了市場即將崩跌，尤其是在經過 2019 年無限制的上漲之後，許多股票都漲過頭，例如美股的特斯拉，當股災開始時，首當其衝的就是這些漲過頭的股票。

而我，當然不是這些少數人的一份子，依然在 2020 年 1 月 11 號開始選股並購入股票。

2020 年 1 月 20 日，是台股在封關前的最後一個交易日，在這之前的台股幾乎完全沒異狀，正常的上漲中，但美股開始發生變化。

這時已經可以清楚的看到疫情對股市的影響了，但因為各界呼籲不要恐慌，加上初期只在中國爆發，所以美股在 2 月初有強勢的漲回原本的價位。

但一到 2 月底，一切又亂了套，疫情開始擴散，並直到現在的全球破 185 萬確診病例，這期間各國股市開始瘋狂大跌，顯然疫情直接的影響了經濟發展。

而我，也在這兩個月面臨了踏入股市所遭遇到的第一次股災。

 

程式選股

我在這兩個月有了非常大幅度的虧損，這邊就不囉嗦，直接上圖吧。

這邊一樣做一下修正，我目前到 3 月結束的總投資金額都是 60 萬左右，所以虧損應該是 42757 / 600000 = 7.1% 左右，另外因為之前的計算方式比較麻煩，而券商的軟體也沒那麼方便，所以虧損的計算我改成直接看實現損益。

兩個月有著 7% 的虧損，比之前的兩個月虧 5% 還多，也是我目前虧最多的兩個月 ( PS. 3 月可能會再虧更多)，這兩個月很明顯的可以看出疫情對股市的影響。

而在程式回測中是否也有著相近的跌幅呢？

這邊先說明一下，我目前有兩個策略，兩個策略我都會採用，上圖是兩個策略的合併回測圖，其實可以看到我的策略還是不錯的，績效有勝過 0050 (灰色線)，基本上可以當作勝過大盤。

而我的策略在 1、2 月的虧損是 6.4%，實際虧損則多虧了 0.7% 左右，其實不算是差太多。

但會有這種多虧的情況，主因在於我並非只在 11 號選股 12 號買入，而是在財報公布後每天都會進行選股，也就是說我並非完全照著策略只在 11、12 號進出，其他時間也會透過程式選股找標的。

所以在這兩個月我總共入手了 15 檔股票，但依照策略，我其實只有在 1 月 11 號選到一檔股票並買進。

雖然確實地按照策略買進賣出，可以得到接近回測的年化報酬率，但我會選擇在其他日期買入是有原因的。

要說這個原因，得先把時間拉回去年 8 月。

在去年 7 月，我的月營收選股出爐，有著高達 45% 的年化報酬率，在我的觀念來說是非常驚人的報酬率，畢竟在接觸程式選股之前我大多是學習價值投資或懶人 ETF 投資，一年有 10~20% 已經非常不錯了，甚至大部分的書或文章還寫著別妄想 20% 以上的報酬率，除非你自認比股神巴菲特厲害。

我為這個驚人的報酬率雀躍不已，並在 8 月 11 號選股，8 月 12 號立刻將我所有的資金 ( 25 萬) 投入三檔股票。

而在 13 號收盤之後，基於好奇心我再次跑了選股程式，而這次除了在 11 號抓到的股票外得到另一檔股票。

6538 倉和

這檔股票可以說是我印象最深的股票了，因為我抓到當天收盤價為 67.5，我的策略會在隔天 8 月 14 號的收盤價 67.5 購入，但實際操作我會在開盤就買入，畢竟不可能在收盤價出來之後買，因為收盤就不能買賣股票啦。

8 月 14 號的開盤價為 68.6，在目前的時間點 2020 年 4 月 10 的收盤價為 253.5，股價漲了近 200 元，甚至最高漲到 348 元左右，漲幅達到 4 倍之多，非常誇張。

但當時月營收策略剛研究出來，我希望完全以策略來實際操作，加上資金不足，就這麼放走這隻好股票了。

在這之後我就有隨時選股的習慣，希望別漏掉這種好股票。

因為如此，這兩個月的策略雖然只挑中一檔股票，但我卻在 13~20 號這一個禮拜內只要有選到股票就買入，造成的後果就是沒有避開疫情造成的大跌，這也讓我反省自己。

 

是否照著策略一模一樣進出就好？

這個問題，我打算和上次的 兩個月大虧損 !? 2019 年 11、12 月被動收入公開！(聯盟行銷、程式選股) 所遇到的問題用同一種解決方法。

問題或許不在程式選股，也不是在哪一天買進股票，而是資金配置的問題。

接下來的程式選股我打算以下列方式操作：

1. 大盤若仍呈現跌勢，投入資金比例不得超過總資金一半，目前我的投資資金為 60 萬左右，也就是最多只能投入 30 萬。
2. 若在 11 號選到股票，必須完全照著選股買入，若沒有選到股票，則可以買入其他時間選到的股票，但投入金額將會減為總投資金額的 2/3，也就是說如果下一次沒選到股票，我只能投入 30 萬中的 20 萬來買入其他時間選到的股票。

這種操作方式好不好，我不清楚，任何策略還是需要操作過之後才知道有沒有用，不過這操作方法與價值投資大不相同，價值投資越跌越買，我的程式策略則是確認漲勢才開始投入資金，也可以趁機實做一下價值投資和程式投資的差異。

另外我想提一個小插曲，在這次大跌之前，約在去年 12 月，我媽一直認為股價過高，但每天還是沒道理的上漲，加上之前操作期貨報酬時好時壞，最後索性不進場操作，直到今年過完年疫情爆發，我媽認為去年漲過頭的股票可能會開始大跌，但因為她銀行中大多資金都被我拿去處理債務問題，僅剩少少的 1 萬左右，沒辦法操作期貨。

所以我媽拿去購買了槓桿更高的選擇權，卻讓她用 7500 賺到 7 萬多。

這也是我第一次看到報酬率這麼誇張的金融產品，但因為我對選擇權完全不了解，所以我並沒有貿然購入，而是先購買相關書籍和課程。

或許在這之後，我所使用的投資策略和金融產品將會有所不同，可能會加入一些避險和高槓桿金融商品。

Python 程式量化投資學習資源總整理 (股票、期貨、基金、選擇權、虛擬貨幣)

 

聯盟行銷

在股市大跌的情況下更能體會聯盟行銷的高穩定性。

我看了一下部落格文章，今年的 1、2 月居然才寫 3 篇文章，3 篇！！

只能說這一陣子真的一堆事情纏上，加上我的時間利用還是不太好，總覺得有很多瑣事要處理。

目前在忙的事情算是完成了一部分，最近會開始恢復更新，不過我正職的工作常常會突然收到要加新功能或是新的程式分析，又得要忙一陣，只能跟期待我定期發文的各位讀者抱歉了。

而聯盟行銷的部分因為太穩定，還真的沒什麼心得想寫，總之先貼上報酬吧。

 

總和大約 1 萬左右，應該是我目前最高的成績了。

但其實以聯盟行銷來說這個報酬並不算太好，畢竟透過聯盟行銷每個月賺 10 幾萬的人多的是，我一個月賺 5000 只能算是賺點零用錢。

由於有部落格讀者問我的聯盟行銷是怎麼學的，下面放上課程連結，我目前的課程費用已經回本啦，真心認為聯盟行銷是個非常好的被動收入。

 

如何學習聯盟行銷

目前的這個部落格就是透過這個課程打造的，我非常推薦購買這門課，也歡迎看看 Jerry 老師的 Youtube 頻道，有很多改變思維的內容，非常值得學習。

想知道我如何開始打造我的 wordpress 網站並透過聯盟行銷賺取被動收入嗎？

 

總結

這次的程式選股遇上疫情爆發，大跌算是我預期中的事，目前實際報酬和程式選股的報酬差不多，但因為寫這篇文章已經是 4 月了，3 月的報酬我也知道的差不多了，這邊偷偷預告一下，3 月的實際報酬和程式選股回測完全不一樣，差距非常大。

這次被動收入是 – 33000 左右，平均每月虧 16500，比前兩個月還多，但這也告訴我程式選股其實是有用的，問題在我的交易心態及進出場還不成熟。

未來隨著調整交易進出及了解更多的金融商品，我會試著找找股市大跌應有的操作，畢竟現在只靠著目前的策略，風險還是高了點。

而部落格經營及聯盟行銷部分我會抓緊時間更新，不過最近又有一個新案子到 4 月底，所以這方面我也沒辦法說個準，但我相信時間硬擠還是有的，希望自己能多花一些時間經營多元被動收入，讓自己不用管股市大跌也可以有個穩定的被動收入來源。

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